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          首家持牌金控公司來了 行業新局正式開啟

          發布時間:2022年08月17日 發布者:管理員

          2022年07月18日 來源:第一財經日報  杜川

            [ 2017年以來,金控監督管理試行辦法、金控準入管理決定等政策相繼出臺,金融控股公司進入規范發展期。2021年6月至2022年1月,央行陸續受理了5家企業設立金融控股公司的申請,分別為中信集團、光大集團、北京金控、萬向控股、招融投資。 ]

            時隔近4個月,首批拿到金融控股公司牌照的中國中信金融控股有限公司(下稱“中信金控”)完成籌建并舉辦成立大會,金控新時代正式開啟。

            中信金融正式成立

            中信金控官網顯示,該公司成立于2022年3月,是首批獲中國人民銀行頒發牌照的金融控股公司和持有金融行業牌照齊全、業務范圍廣泛的綜合金融服務企業,隸屬于中信集團。

            在管理團隊方面,中信金控現任董事長為奚國華,李慶萍擔任副董事長兼總經理。

            7月15日,中信金控在京舉辦成立大會。奚國華對中信金控下一步發展的重點任務做了具體介紹。他表示,中信金控將聚焦成為驅動中信集團高質量發展“頭號引擎”的目標,大力實施“一四三五”戰略:打造一流金控平臺;提升全面風險防控、綜合金融服務、統一客戶服務、先進科技賦能四大功能體系;構建財富管理、資產管理、綜合融資三大核心能力;做強銀行、證券、信托、保險、資管五大細分領域。

            朱鶴新強調,要推動各金融子公司堅守主業、回歸本源,聚焦國家重大戰略和實體經濟重點領域,輸送金融“活水”、完善金融服務供給。

            如何將中信金控做實做好,并沒有先例可循。對中信金控下一步發展,奚國華指出,要以完善公司治理構建高效金控,實現以資本管理為紐帶、以公司治理為平臺、以風險管理為底線、以財富管理為驅動。同時,以有效風險管控構筑安全金控,堅決防范風險疊加和外溢,力爭主要風險指標保持行業領先水平。此外,是以強化科技創新打造智慧金控,加大金融科技投入,推動傳統金融業務數字化轉型和智能化升級等。

            在此之前,中信證券、中信銀行曾分別發布公告稱,控股股東變更為中信金控。中信銀行表示,該行控股股東中國中信有限公司(下稱“中信有限”)將其持有的31406992773股中信銀行股份(占總股本的64.18%)無償劃轉給中信金控,并且將其持有的面值為263.88億元的中信銀行A股可轉換公司債券無償劃轉給中信金控。

            中信證券表示,中信有限、中國中信股份有限公司(下稱“中信股份”)將向中信金控無償劃轉合計持有的中信證券股份2733961712股,包括中信有限直接持有的中信證券2299650108股A股以及中信股份直接持有的中信證券434311604股H股,占中信證券已發行股份總數的18.45%。本次無償劃轉完成后,中信金控將承繼中信有限目前上市公司第一大股東地位。

            7月11日,中信保誠人壽發布公告稱,其股東中國中信有限公司擬將中信保誠人壽50%股權無償劃轉至中國中信金融控股有限公司。股權轉讓完成后,中信金控將持有中信保誠人壽50%股權,中國中信則退出股東行列。

            行業格局或出現新變化

            中國的綜合金融集團始于2002年,從起步試點到高速成長,再到規范發展,其間歷經近20年。

            2002年,國務院批準光大集團、中信集團、平安集團作為綜合金融控股集團試點機構,三者成為綜合經營的探路者和先行軍。

            此后,綜合金融集團進入高速成長期,多種形式的金融集團層出不窮,多以金融控股公司的名義開展業務。不過,這些金融集團的盲目擴張也引發了脫實向虛等金融風險。

            2017年以來,金控監督管理試行辦法、金控準入管理決定等政策相繼出臺,金融控股公司進入規范發展期。2021年6月至2022年1月,央行陸續受理了5家企業設立金融控股公司的申請,分別為中信集團、光大集團、北京金控、萬向控股、招融投資。

            2022年3月17日,人民銀行發布公告稱,批準中國中信金融控股有限公司(籌)和北京金融控股集團有限公司的金融控股公司設立許可。

            值得注意的是,中信集團和北京控股采取的是兩種不同的設立模式,中信集團采用在集團內部新設立金控公司,未來再將金融股權劃轉到金控公司進行集中統一管理的模式,進一步加強對集團內銀行、證券、信托、保險等綜合金融服務板塊的統一管控,適合實業和金融兼具的企業。北京金控集團屬于地方金控公司,企業集團整體被認定為金融控股集團,北京金控將采用集團整體設立的方式,金融牌照包括銀行、證券、期貨、征信等。這兩種模式為未來金控牌照申請提供了范本。

            談及金控發放牌照的計劃和安排,中國人民銀行宏觀審慎局局長李斌表示,人民銀行始終堅持監管初衷,在開展金融控股公司準入管理過程中重點考量以下因素:一是非金融企業應實質控制兩類及以上金融機構,且所控金融機構的類型和資產規模符合規定情形。二是擬設金融控股公司的股東資質要合規,大股東核心主業突出,資本實力比較雄厚,經營規范、投資資金真實合法。三是擬設金融控股公司股權結構應當簡單、清晰、可穿透,能穿透識別實際控制人和最終受益人。四是組織架構健全,風險管理等制度有效,確保金融控股公司設立以后有完善的公司治理、健全的風險隔離機制、充足的資本水平等。

            李斌強調,人民銀行將持續推動具備設立情形的企業以申設金融控股公司為契機,摸清家底,推動金融與實業有效隔離,完善公司治理和風險管理,實現對金融板塊股權的集中管理,這有利于提升后續金融控股公司整體監管的有效性,促進金融控股公司依法合規經營,防范形成跨機構、跨市場、跨業態的風險傳染,維護金融體系穩定,提升服務實體經濟和高質量發展的能力,助力經濟運行在合理區間。

            中國銀行研究院鄭忱陽認為,金控行業競爭格局或出現新變化,不符合設立要求的金控公司需進行股權轉讓、業務剝離、更換公司名稱等方面的整改;部分存在問題較大、危害金融秩序的民營類、互聯網類金融控股公司或面臨退出浪潮。


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