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          中國個人壽險規劃師中、高級資格

          發布時間:2022年10月18日 發布者:管理員

          ·         針對人群:

          中國個人壽險規劃師資格主要針對個險渠道銷售人員、營銷管理人員、營銷團隊主管、個險渠道培訓講師、個險管理儲備干部等。

          ·         課程設計:

          中國個人壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式,設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如下表所示。

          中國個人壽險規劃師中、高級資格課程體系

          課程代碼

          課程名稱

          中級資格

          高級資格

          A2

          《保險從業人員職業道德》

          必考

          必考

          A3

          《人身保險產品》

          必考

          必考

          A4

          《人身保險合同》

          必考

          必考

          I1

          《個險營銷與組織發展》

          必考

          必考

          H1

          《健康保險原理及經營運作》


          7選5

          H2

          《健康保險外部環境及政策》


          P1

          《養老保險原理及經營運作》


          P2

          《養老保險外部環境及政策》


          G

          《團體保險》


          A5

          《壽險公司經營與管理》


          A8

          《壽險公司資產管理》


          ·         課程價值:

          中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發展、保險產品與合同等關鍵的專業知識。

          高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識,加強考生的綜合理財規劃能力,更好地服務客戶的健康與養老保障需求,同時提升個人的營銷管理能力,實現職業的可持續發展。

          ·         課程內容:

          A2《保險從業人員職業道德》

          職業道德是保險從業人員的立業之本,良好的職業道德培養能夠使從業人員自覺履行自身的職業行為,提高服務水平和質量,維護公司及行業聲譽。本課程以優秀傳統文化、道德知識和道德行為實踐為中心,講述職業道德、保險職業道德、不同崗位保險從業人員(保險管理人員、保險銷售人員、保險專業人員和保險監管人員)的道德規范、道德修養方面的知識。有助于保險從業人員對保險職業道德,對為人之道、處世之理與監管行規有深刻領悟。最后,探討了保險從業人員職業道德的培育與養成,保險企業社會責任與保險文化建設的途徑。

          A3《人身保險產品》 

          保險產品是保險服務的載體,是保險公司經營管理活動的最終反映。本課程以人身保險產品為主線,結合當前人身保險產品發展和監管的最新情況,對各類人身保險產品的概念、特點、開發、定價原理、產品類型、發展狀況及銷售管理等內容進行系統闡述。詳細介紹了分紅保險、投資連結保險、萬能保險等人身保險新型產品在銷售行為、信息披露、經營管理等方面的內容。幫助保險從業人員學習人身保險產品知識,正確認識產品,將合適的產品銷售給合適的客戶,通過對產品的了解掌握保險經營規律。

          A4《人身保險合同》 

          人身保險合同是聯接投保人、被保險人于保險公司之間的紐帶,沒有合同,就不能確定當事人之間的權利義務關系。本課程以我國《保險法》以及司法解釋(一)(二)(三)為基礎,系統介紹了人身保險合同的訂立主體、訂立行為、合同內容、合同變更、合同終止等一系列法律問題,并深入分析了各條款制定的背景和原因??紤]到一般保險從業人員在法學基礎、法律術語等方面的知識欠缺,本課程編寫力求語言簡明,案例豐富,通過實際案例幫助學員理解條款內容,為從業人員提供了專業和實用的指導。

          I1《個險營銷與組織發展》

          本課程從個險營銷與組織發展兩個角度系統介紹了個險渠道從業人員專業化發展需要具體的基礎知識。系統介紹了個險營銷的基礎理論知識,包括人身保險與市場、營銷理論基礎、需求導向式保險銷售流程等?;趥€險渠道長期的工作實踐和經驗總結,介紹了業務、隊伍和基礎“三位一體”的管理理論和方法論。

          A5《壽險公司經營與管理》 

          本課程從壽險公司的設立談起,按照壽險公司經營管理的順序逐步展開,搭建了包含“公司設立—產品設計—營銷管理—核保管理—資金運用管理—客戶服務—理賠管理”在內的相對完整的“業務流”。同時也系統介紹了壽險公司內控、合規及風險管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內容,最后收尾于戰略管理,為從業人員提供一個審視、判斷壽險公司經營管理全貌的思路。

          A8《壽險公司資產管理》

          壽險公司銷售人員和管理人員,特別是銷售新型產品的銷售人員,有必要了解壽險公司的投資方式和工具的風險特征、收益特征,從而更全面的認識我國資本市場,更好地為客戶提供保險和理財規劃服務。本課程結合保險資金運用的最新政策、法律法規,針對保險公司銷售人員及管理人員的從業特點,分基礎理論、投資實務、監管政策三部分介紹壽險公司資金運用內容。重點對流動性資產投資、固定收益類投資、權益類投資、不動產投資、其他金融資產投資做出詳細介紹。

          H1《健康保險原理及經營運作》

          健康險系列課程有助于保險公司銷售人員及營銷管理人員、服務及培訓人員對健康保險的行業運營、產品、內外部環境及政策更好的理解及融會貫通,在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力。本課程介紹了健康保險的基本概念、業務類別以及一些醫學基礎知識。重點對健康保險產品定價、合同、銷售、核保、理賠和客服等經營運作做具體介紹。針對健康保險的獨特性,結合醫療衛生產業鏈的特點,對健康醫療網絡管理和第三方管理與管理式醫療進行介紹。

          H2《健康保險外部環境及政策》

          本課程全面介紹影響健康保險的外部環境及政策,包括經濟環境、社會文化環境、健康保障體系環境、醫療衛生服務環境、藥品及醫療器械供給系統環境、中國傳統醫學環境、健康保險政策環境與法律環境、健康保險相關服務產業環境,并就健康保險與外部環境的協調發展進行前瞻性探討。

          P1《養老保險原理及經營運作》

          養老險系列課程將養老保險理論與業務實踐相結合,幫助保險從業人員了解如何將養老保險服務的多方面理論價值與商業養老保險業務的實際行銷結合起來,提高商業養老保險業務經營中最重要的銷售服務環節的專業度,提升客戶滿意度,將對養老保障理財規劃的巨大潛在需求轉化為持續增長的實際優質業務。本科目主要介紹養老保險原理及商業養老保險業務的各環節運營實務。分為兩個部分。第一部分闡述老年經濟風險和社會化養老保障體系及保險原理。第二部分介紹商業養老保險的運營實務,包括商業養老保險市場、產品、產品定價及評估、營銷、經營管理、投資管理、養老保障委托管理業務、商業養老保險監管和稅收政策。

          P2《養老保險外部環境及政策》

          本課程詳細介紹我國養老保險發展戰略及養老保險發展所面臨的人口、經濟、金融、財政稅收、社會文化與科技、法律等外部環境與監管政策的演變及其對商業養老保險發展的影響。

          P3《企業年金理論與實務》

          本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業年金制度、理論和業務實踐。系統梳理了企業年金的基本理論,包括企業年金概念、企業年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業年金計劃類型、企業年金管理模式和企業年金稅收政策。重點介紹企業年金實務,分別針對我國企業年金制度安排,企業年金運作總體流程,企業年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業年金監管的制度做專門論述,有助于從業人員詳細了解企業年金運作流程中的各個環節及主要工作內容。

          ·         政策支持:

          根據該資格適用人群的特點,參與機構針對個險內勤員工,一般出臺費用報銷、獲證獎勵、優先入職和晉升等政策;針對個險外勤人員,則采用獎勵與業績掛鉤的政策,達成規定的業績,則給予報考費用獎勵,或者銷售人員達成績優后,將獲得的CICE資格作為加入績優俱樂部的專業知識條件之一。

          ·         合作案例:

          (一)中國太平洋人壽保險股份有限公司廣東分公司

          太平洋人壽廣東分公司于2018年分別下發了針對外勤的《粵太保壽聯〔2015〕193號》文件、針對內勤的《粵太保壽聯〔2015〕198號》文件,鼓勵個險部內外勤員工積極參加CICE資格考試項目。

          針對內勤員工的鼓勵方案:凡報名參加考試,并于2016年12月前取得中國壽險管理師資格的,可獲得公司考試費用補貼1600元。

          針對外勤員工的鼓勵方案:方案時間內任意月達成績優(2015年城市版I類基本法FYC≥3000元,2015年版B類基本法FYC≥2400元),當月即可享受學習獎勵200元。最高獎勵200元×12個月=2400元。

          2015年秋季首次推動,累計報考3444科次,共計346人獲得相關資格證書。

          (二)其他學習平臺

          中國個人壽險規劃師獲得多家保險機構的認可和支持,平安集團知鳥平臺、大童快保平臺、明亞隨身寶典平臺均上線了中國個人壽險規劃師資格,鼓勵個險從業人員積極參加該資格考試學習,系統提升保險專業知識和銷售技能。

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